Gestión de Cobros a Clientes Morosos: Protocolo Paso a Paso y Cartas Modelo de Reclamación

Guía oficial de Finanzas del Autónomo para empresas y profesionales — ContabiliWeb 2026

Cobrar a Tiempo También es Parte del Trabajo

El trabajo no está terminado cuando entregas el producto o finalizas la consultoría: termina cuando el dinero está ingresado en tu cuenta bancaria. La falta de un proceso estandarizado de seguimiento de facturas vencidas deteriora la liquidez de cualquier pequeña empresa.

Protocolo Gradual de 4 Pasos ante Impagos

1. Día +3 del Vencimiento (Recordatorio Amistoso): Correo breve y cordial asumiendo un descuido administrativo involuntario: "Estimado cliente, le recordamos que la factura #104 venció el pasado día 15. Adjuntamos copia para agilizar la gestión de tesorería."
2. Día +10 (Llamada Telefónica Directa): Contacta directamente con la persona responsable de pagos para confirmar fecha exacta de transferencia bancaria.
3. Día +20 (Suspensión Temporal de Servicios): Notificación formal comunicando la suspensión de soporte, entregas de producto o actualizaciones hasta la regularización de la deuda pendiente.
4. Día +45 (Reclamación Formal / Burofax): Envío de requerimiento fehaciente con apercibimiento de acciones judiciales (procedimiento monitorio) e intereses de demora comerciales.